В результате деятельности преступной группировки в московском отделении Сбербанка, банк не досчитался $109 млн и 52 млн евро. По данным МВД, фальшивые кредиты выдавало руководство отделения.

    Руководитель одного из московских отделений Сбербанка РФ подозревается в хищении свыше 109 миллионов долларов и 52 миллионов евро, сообщил во вторник, 18 августа замначальника Департамента экономической безопасности (ДЭБ) МВД РФ Алексей Шишко. По его словам, в организованную преступную группу входили также сотрудники службы экономической безопасности банка и их пособники.


    В России процветает рынок «черных посредников, людей, которые гарантируют получение кредита, при этом никто особенно не проверяет, насколько вы сможете его вернуть. Единственное условие такой «помощи» – выплатить посреднику определенный процент от полученной в банке суммы.

    В ДЭБ МВД рассказали, что мошенники действовали с середины 2006 года. Глава отделения банка, вступив в сговор с сотрудниками службы экономической безопасности, оформлял кредиты на подставных лиц. В общей сложности, преступникам удалось похитить 109 млн долларов и 52 млн евро.

    Эту информацию подтвердили в пресс-службе Сбербанка. «Действительно, службами внутреннего контроля и безопасности Сбербанка России было вскрыто значительное количество фактов выдачи кредитов физическим и юридическим лицам в Стромынском отделении Сбербанка России г. Москвы по фиктивным документам в период с июня 2006 по апрель 2007 года», – говорится в сообщении.


    Просроченная задолженность Сбербанка по итогам шести месяцев текущего года выросла до 2,8%. При этом по данным на 1 июня 2009 года просроченная задолженность "Сбербанка" составляла 2,6%.

    «Можно предположить, что такие схемы осуществляются при условии того, что есть договоренность со службой безопасности, которая проверяет тех лиц, которым выдаются кредиты», – пояснила GZT.RU Ирина Мельникова, начальник отдела общего юридического консалтинга компании "Интерком-Аудит". По ее словам, скорее всего, идея была такова: находили лиц, которые готовы были оформить на себя кредиты, договаривались со службой безопасности, которая проверяла потенциальных заемщиков и выдавала положительное заключение. А после того, как кредиты не возвращались, ссылались на то, что всегда существует определенный процент невозврата.

    «В данном случае уникальна сумма – она очень большая, – обращает внимание эксперт. – Обычно подобные мошеннические схемы применяют при выдаче небольших потребительских кредитов, сумма которых редко превышает $30-50 тыс.». По мнению Мельниковой существенный размер хищений свидетельствует о том, что кредитные договоры одобрялись на уровне руководства отделения.

    Не первый раз. то далеко не первый случай, когда при активном участии сотрудников Сбербанка, осуществляются мошеннические кредитные схемы.

ДОСТУЧАТЬСЯ ДО СБЕРБАНКА

    Руководство Сбербанка «ради более тесного общения» с клиентами ввело новый сервис – бюро жалоб на сотрудников банка. Теперь любой желающий сможет пожаловаться на невежливого или неквалифицированного операциониста, кредитного менеджера или кассира, оставив сообщение о злоупотреблении на официальном сайте банка в разделе «Сбербанк против коррупции». Сервисом смогут воспользоваться и сами сотрудники, уличившие коллег в неэтичном поведении. Анонимность гарантируется.

    В 2007 году было раскрыто преступление, в результате которого сотрудники отделения Сбербанка в Рязанской области по фиктивным кредитным досье выдали кредиты на общую сумму 96 млн. рублей. Кредитный договор с клиентами подписывался на небольшую сумму – в среднем порядка 100 тыс. рублей. Всего было изъято 916 кредитных досье, по которым проходит 3,2 тыс. человек в качестве заемщиков, созаемщиков и поручителей.

    А в январе 2009 года было передано в суд дело о мошенничестве группы лиц, связанном с получением кредитов в Люблинском отделении Сбербанка. Организатор схемы, Фатима Лохова, сумела «увести» у Сбербанка, с помощью 10 заемщиков, 895 млн руб.